بحث أسماء مكافحة غسل الأموال (AML)

لماذا يُعتبر التعرف على العملاء مهمًا؟

يُعتبر التعرف على العملاء من أهم العوامل في منع جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تحتوي التوجيهات على مواد تهدف إلى ضمان اتخاذ جميع التدابير اللازمة للتعرف على العملاء واعتماد نهج قائم على التقديرات القائمة على المخاطر عند الضرورة، بالإضافة إلى التركيز على منع غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

التدابير الأساسية المتضمنة في توجيهات MASAK تشمل على وجه الخصوص على الشركات المالية وغيرها من المتعاقدين أن يقوموا بالتعرف على العملاء الذين يرتبطون بهم على صعيد العلاقات التجارية، وأن يبلغوا لمركز البحث في جرائم المالية (MASAK) عن العمليات المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. (قوانين MASAK)

ما هي العواقب عند عدم الامتثال للتشريعات؟

عندما لا تتم الامتثال للتشريعات، قد تتعرض الشركات لعمليات مراجعة من قِبل الجهات المختصة وتواجه عقوبات. هذا يمكن أن يؤدي إلى تلف سمعة الشركة في الصناعة.

يمكن أن تشمل العقوبات المحتملة:

• عقوبات تجارية

• قيود السفر

• مراقبة التصدير

• حجز الأموال

• حظر تجاري

• رقابة رأس المال

• عقوبات مالية

• عقوبات سجنية