Kara Para Aklama Yükümlülüklerine (AML Uyumluluğu) Uyum nedir?

AML uyumluluğu, şirketlerin müşterileri ile olan iş ilişkilerinde kara para aklama belirtilerini tespit etmek için kullandığı bir tarama, tespit etme ve izleme (takip) sürecidir. Müşterilerin hareketlerini/işlemlerini  izleme süreçleri, ulusal ve uluslararası yaptırım listeler ve dünya çapında "PEP" Siyasi Olarak Maruz Kalmış Kişiler olarak adlandırılan listelerle karşılaştırmayı içerir. Yükümlüler için uyumluluk programı oluşturmak  KYC (know your costumer)  ilkesi gereği önemli bir adımdır. Bir mali suçlunun kara para aklama için başvurabileceği bir çok yöntem olduğundan müşterinin takip edilmesi adına AML Uyumluluğu büyük önem taşımaktadır. Şirketler bu konuda kendilerini AML uyumluluk programlarını kullanarak güvence altına almaktadırlar. Aksi takdirde oluşabilecek riskler sonucunda ciddi yaptırımlara maruz kalabilirler.

İlgili mevzuata göre siyasi nüfus sahibi kişiler olarak tanımlanan tüm gerçek kişiler, kayıtlarda olduğu gibi tespit edilir ve kayıt altına alınır, gerçek kişiler içinde bu soruşturma yapılır.

Bu ilkelere ve risk yaklaşımına göre aşağıdaki yaptırımlar uygulamaya koyulur:

• Birleşmiş Milletler (BM) Güvenlik Konseyi konsolide yaptırım listesi;
• Avrupa Birliği’nin konsolide olan kişiler, gruplar ve varlıklar listesi;
• ABD Hazine Bakanlığı, yabancı varlıklar Kontrolü Ofisi (OFAC) yaptırımlar
• ABD Hazine Bakanlığı, mali suçlar uygulama ağı (FinCEN)

Birleşik Krallık HM Hazine Müsteşarlığı (HMT), Mali Yaptırımlar Uygulama Ofisi, “konsolide hedef listesi”.

AML Uyumluluğu Nasıl Çalışır?

AML gereksinimleri sektörden sektöre değişebilir. Fakat, her zaman bir AML uyumluluk programının parçası olan bazı zorunlu bileşenler vardır:

• Kurum içi AML uyum politikası oluşturmak
• Bir AML uyum departmanı
• Çalışanları eğitmek
• Müşterileri tarama
• Şüpheli işlem izleme
• İşlem tarama
• PEP Kontrolü 

Çözümlerimiz için tıklayınız.