Ön Ödemeli Kartlarda Şüpheli İşlemler

Ön ödemeli kart, bir vadesiz hesaba bağlı olmasına gerek kalmadan, kredi kartı veya banka kartı gibi işlem yapılabilen, içerisine nakit yüklenerek yüklendiği kadar harcama yapılmasına izin veren bir ödeme yöntemidir. Kredi kartı ve banka kartında olduğu gibi bu kartlarda da kart numarası ve güvenlik kodu bulunur, POS cihazlarında kullanılabilir. Banka kartı ya da kredi kartı geçerli olan işyerlerinin tamamında kullanılabilir.

Ön ödemeli kartlarda hangi işlemler/müşteriler şüpheli sayılır:

• Çok sayıda ön ödemeli kart satın alan veya ön ödemeli kartlar kullanarak toplu işlem yapan müşteriler
• Birden fazla ön ödemeli hesaba sahip tek bir kişi
• Üçüncü bir kişi tarafından ön ödemeli karta sık sık yükleme yapılması
• Limitinden daha fazla para yüklenmesi
• Yüklemeden hemen sonra para transferi yapmak
• Anormal satın alma gücü ve modeli
• Ön ödemeli kartların alıcıya alakasız bir kişi aracılığıyla gönderilmesi
• Ön ödemeli kartın sadece nakit çekim için kullanılması

Ön ödemeli kartların kara para aklamada kullanılmasının artması sebebiyle, ülkeler AML/CFT düzenlemelerini daha yaygın hale getirmektedir.

Müşterinin izlenmesi ve risk senaryolarının oluşturulması suç unsurlarının önüne geçmek için önemli bir adımdır.

Kurumların bu senaryoları oluşturmak ve müşterinin tanınması, izlenmesi için risk durumunu azaltmak amacıyla destek alması net bir çözüm olabilir. Eğer şüpheli işlem izlenmesi, müşterinin tanınması gibi unsurlar göz ardı edilirse kurumlar ciddi cezai yaptırımlara maruz karabilir ve bunun yanı sıra itibar kaybı yaşayabilirler. Kurumunuzun geleceği için AML önlemleri ve şüpheli işlem izleme süreçlerine önem vermenizin ve ilgili departmanlarınıza yatırımlar yapmanızın faydası olacaktır.

ÇÖZÜMLERİNİZ İÇİN TIKLAYINIZ.